Schaeffler Versicherungen
Vermittlung – Produkt: insTRA
Die Schaeffler Versicherungs Vermittlungs GmbH hat sich 2006 für insTRA entschieden, um ihre spezifischen Prozesse effizient abzubilden und trotzdem auf eine homogene, auf SAP R/3 basierende Systemlandschaft bauen zu können.
Die Schaeffler Versicherungs Vermittlungs GmbH ist ein Unternehmen der Schaeffler Gruppe, die 1946 ihren Anfang mit der Firma INA in Herzogenaurach nahm. Weltweit beschäftigt die Schaeffler Gruppe ca. 60.000 Mitarbeiter und ist in den Branchen Automotive, Industrie und Aerospace tätig.
Projektziele
Mit der Vertragsunterzeichnung wurde der Grundstein gelegt, eine Anwendung zu entwickeln, die den funktionalen und spezifischen Anforderungen von SVV entspricht und sich in die Systemlandschaft der Schaeffler Group integriert.
Als Funktionsumfang wurde die Abbildung des Industrie- und des Belegschaftsgeschäfts und die Abwicklung des KFZ-Bestandes definiert. Durch die Anbindung an das bestehende SAP R/3 System wird eine vollständige Integration der Abrechnung von insTRA in die SAP-Finanzbuchhaltung gewährleistet.
Industriegeschäft
Schwerpunkt der SVV GmbH ist die Abwicklung des Industriegeschäfts, mit den Prozessschwerpunkten Verwaltung der Policen und Abrechnung der Prämien. Die vollständige Integration von insTRA in die Systemlandschaft der Schaeffler Gruppe ermöglicht den Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern der SVV die Zuordnung von Debitoren (Tochtergesellschaften der Schaeffler Gruppe) und Kreditoren (Versicherer) bei der Verwaltung der bestehenden bzw. bei der Anlage von neuen Verträgen. Die Stammdaten werden zentral gepflegt und garantieren somit eine hohe Datenqualität. Zudem müssen keine Daten redundant gehalten und gepflegt werden.
Aufgrund des großen Vertragsbestandes ist zur effizienten Gestaltung der Erfassungsprozesse eine Uploadfunktionalität für Prämien und Laufzeiten entwickelt worden. Die Realisierung des Prämien uploads mittels txt.Dateien ermöglicht SVV eine sehr schnelle automatische Anlage von Ersterfassungs- und Korrekturprämien in insTRA. Durch die Anbindung an das SAP-R/3-Modul FI ist die korrekte Abrechnung der Prämien gewährleistet. Zudem sehen die Geschäftsprozesse eine Stornierung von Prämien bei Bedarf vor. insTRA unterstützt diese Prozesse, indem einerseits die relevanten Berechnungen im System vorgenommen und anschließend in Auswertungen dargestellt werden können. Andererseits wird von insTRA eine Stornorechnung erzeugt, die nach Versand in der elektronischen Akte archiviert wird.
Bei der Prämienverbuchung werden zeitgleich die entsprechenden Rechnungsdokumente sowohl in Papierform ausgegeben als auch in der elektronischen Akte zu den dazugehörigen Anmeldungen abgelegt. So ist es möglich, erstellte Rechnungsdokumente jederzeit und standortunabhängig einzusehen. Auch die Verbuchung von statistischen Prämien wurde realisiert. Diese wird in einem eigenen Nummernkreis abgebildet. Die Anpassung der Reports ermöglicht bei der Rechnungsauswertung eine Trennung von verbuchten und statistischen Prämien.
Durch eine Vielzahl von Stammdatenblättern (Policy-Digest, Kundendigest, KFZ-Digest und Fahrerdigest), sowie eine Vielzahl von weiteren Auswertungen erhält SVV einen schnellen und genauen Überblick über alle Versicherungsdaten.
Belegschaftsgeschäft
Auch der Bereich des Belegschaftsgeschäftes wurde integriert. Dabei wurden die Vorteile des SAP zertifizierten Add Ons insTRA genutzt. So besteht bei der Anlage von Versicherungsnehmern die Möglichkeit, unter Referenzierung auf die in SAP HR hinterlegten Adressen der Mitarbeiter zuzugreifen.
Um einen Überblick über die Vielzahl von bestehenden Verträgen im Belegschaftsgeschäft zu gewährleisten, wurden der Import und die Anzeige von GDV-Datensätzen realisiert.
Spezielle Auswertungen runden die effiziente Bearbeitung ab. Zu den individuell entwickelten Auswertungen zählt die Prämien- und Schadenauswertung. Diese stellt SVV auf einen Blick Informationen hinsichtlich Kontaktdaten und Zusatzdaten wie Geschlecht, Beruf und Arbeitgeber des Kunden zur Verfügung. Zugleich werden, bezogen auf die einzelnen Kunden, die jeweiligen Versicherungsverträge und die erfassten Schäden einzeln ausgewertet. Somit können mit Hilfe von Datenfiltern entweder Schadensdaten oder Policendaten auf Belegschaftskundenebene ausgewertet werden. insTRA umfasst auch die Auswertung der Belegschaftsdaten hinsichtlich eines Angebotsstatus. Somit können offene Angebote leicht selektiert und durch die Mitarbeiter nachgefasst werden.
KFZ-Bestand
Eine weitere Anforderung der Schaeffler Versicherungs Vermittlungs GmbH ist die schnelle Erfassung von KFZ-Daten und ggf. deren Änderung. So erstellte die Amadeus IT in partnerschaftlicher Zusammenarbeit mit der SVV ein Konzept, KFZ-Daten inklusive KFZ-Prämien mittels txt.Dateien in insTRA anzulegen.
Die Verknüpfung des insTRA-Moduls KFZ-Bestand mit dem Policen- und Prämienmodul ermöglicht eine automatische Prämienanlage. Durch die Integration verschiedener Versicherungsarten bei der Anlage der insTRA-Policen entstand für die Mitarbeiter eine enorme Zeitersparnis bei der Erfassung.
Schadenmanagement
Die Prozesse im Industriegeschäft fordern die Schadenabwicklung. Dabei steht die Erfassung aller schadenrelevanten Daten im Vordergrund, um aussagekräftige Auswertungen zu Schadenquoten über alle Sparten und Unternehmensbereiche zu bekommen.
Die Schadenerfassung erfolgt zunächst zu dem jeweiligen Vertrag, in dem das Risiko abgedeckt ist. Dabei werden alle relevanten Daten aus dem Vertrag übernommen und die Schadennummer mit der jeweiligen Police verknüpft. Zudem wird die Einstellung der Reserve vorgenommen und die anfallenden Kosten zur Behebung des Schadens erfasst. Die Ermittlung der Schadenzahlung erfolgt durch Verrechnung der Selbstbehalte mit den tatsächlich angefallenen Kosten, wobei die Überschreitung einer Reserve nicht möglich ist. Rechnungen und Regulierungen werden zu den einzelnen Schäden erfasst und dann statistisch abgerechnet.
